Piyasaya ilk girdiğinizde, yatırımın risk içerdiğini sıklıkla duyarsınız, bu nedenle riski anlamak, yatırımcıların piyasaya girmeden önce öğrenmesi gereken konulardan biridir.

Peki risk nedir? Risk, piyasa belirsizliği olarak anlaşılabilir ve belirsizlik, oynaklık olarak ölçülebilir. Yatırımcılar daha fazla piyasa oynaklığına maruz kaldıklarında daha yüksek getiri bekleyebilirler. Ancak fiyatlar yükselebilir veya düşebilir, yatırım iki ucu keskin bir kılıçtır, bu nedenle herhangi bir potansiyel yüksek getirinin daha büyük kayıplara da yol açabileceği gerçeğini gözden kaçırmayın.

Gerçek ticaretten önce, yatırımcıların taşıyabilecekleri riskleri anlamaları gerekir ve herkesin risk toleransı farklıdır. Çoğu yatırımcı, elde edebileceği getirilere çok fazla kendini kaptırıyor ve aşırı iyimser davranıp, yatırım risklerini hafife alıyor. Piyasaya girdikten sonra, riskleri çok geç fark etmek, yatırım vizyonunuzu etkileyebilecek, ağır kayıplara yol açabilecek veya sizi piyasadan ayrılmaya zorlayabilecek bir dizi kötü karara yol açabilir.

Basitçe söylemek gerekirse, “yatırım getirisi riskle orantılıdır” sözü, ticaretin demir yasalarından biridir. Pazara girmeden önce, ikisi arasındaki ilişki hakkında net olmanız gerekir. Düşük risk ve yüksek getiri istediğimizi söylemek gerçekçi olmaz. Ama tam tersine risklerden dolayı yatırım yapmamak da gerçekçi değildir.

Risksiz yatırım yoktur

Finansal piyasalarda iki tür risk vardır: sistematik olmayan risk ve sistematik risk. Sistematik olmayan risk, yatırım hedefinin kendisinden kaynaklanır ve farklı hedeflerin karşılaştığı riskler biraz farklıdır. Sistematik olmayan risk, varlık tahsisi ile azaltılabilir, yani “tüm yumurtalarınızı bir sepete koymayın”. Ancak risk sadece dağıtılabilir ve tamamen ortadan kaldırılamaz. Sistematik risk ise dağıtılamaz. Sistematik risk, çoğunlukla politika, ekonomik döngü ve doğal afetler gibi kontrol edilemeyen faktörlerle ilgili olan bir piyasa riskidir.

Bazı insanlar ABD Hazine bonoları veya banka mevduatları satın almanın hiçbir riski olmadığını düşünüyor, ancak bu bir yanılgıdır. Hazine bonosu tutmak veya sabit mevduat yapmak ne olursa olsun, temerrüt olasılığı hala var. ABD hükümeti veya finans kurumlarının sözde “Siyah kuğu olayı” olarak adlandırılan çöküş fırsatı hala var. Altta yatan diğer risklerle karşılaştırıldığında, böyle bir durumun gerçekleşmesi olası değildir ve risk sıfıra yakındır, bu da göz ardı edilebilir.

Aynı zamanda enflasyon riskini de hesaba katmamız gerekiyor. Enflasyon yüksek olduğunda veya genel varlık fiyatları uzun vadeli yükselişte olduğunda, tahvil ve sabit mevduatların reel getirisi düşecektir. Satın alma gücü açısından bakıldığında, bazı durumlarda reel getiri negatif bile olabilir. Dolayısıyla dünyada sıfır risk diye bir şey yoktur. Nasıl yatırım yapacağını bilmemek en büyük risk olabilir. Zira finans piyasalarını hiç öğrenmediyseniz, arkasındaki operasyonu ve olası riskleri nasıl anlayacaksınız?

—

ZFX (Zeal Capital Market) Hakkında

FCA ve FSA tarafından düzenlenen Financial Weekly’den 2019 En İyi Ticaret Platformu Ödülü.
Forex, Hisse Senetleri, Endeksler, Altın, Ham Petrol vb. dahil olmak üzere 100’den fazla alım satım varlığı.
Her müşterinin ihtiyaçlarını karşılamak için 3 tür ticaret hesabı
0 komisyon, düşük spread, 1:2000’e kadar kaldıraç oranı
50.000 sipariş/sn gerçekleştiren güçlü ticaret platformu
Minimum 50 $ depozito ile bir hesap açın
24 saat Müşteri Hizmetleri

——

Risk Uyarısı: Yukarıdaki içerik yalnızca referans amaçlıdır ve ZFX’in konumunu temsil etmez. ZFX, bu madde uyarınca gerçekleştirilen herhangi bir alım satım işleminden kaynaklanan herhangi bir zararı üstlenmez. Lütfen düşüncenizde kararlı olun ve ilgili risk kontrolünü yapın.

Bilgi Güçtür

Bir trader olarak öğrenme ve büyüme fırsatını asla kaçırmayın. Bir sonraki web seminerimiz, makalemiz veya kılavuzumuz hakkında ilk bilgi sahibi olmak için ZFX Academy posta listesine katılın.

Bizimle iletişime geçin